Cash flow na miesiące do przodu
Prognoza stanu konta, która łączy dane rzeczywiste z planowanymi, pozwala unikać problemów z płynnością i efektywnie zarządzać nadwyżkami finansowymi.
Zysk na papierze nie zapłaci faktur. Przewiduj, a nie reaguj na kryzys
Nawet najbardziej rentowna firma może zbankrutować, jeśli w kluczowym momencie zabraknie jej pieniędzy na bieżące opłaty. Wynik finansowy a stan konta to dwie różne rzeczy, a ignorowanie tej drugiej to prosta droga do poważnych problemów. Dlatego w Budget Studio prognoza Cash flow to nie dodatek, lecz fundament zarządzania finansami. To radar finansowy twojej firmy, który analizuje nadchodzące płatności, zanim jeszcze pojawią się na horyzoncie.
Dzięki temu wiesz, ile pieniędzy będziesz mieć na koncie w nadchodzących dniach, tygodniach i miesiącach. System łączy w jednym miejscu twoje aktualne zobowiązania z przyszłymi, planowanymi operacjami, dając ci kompletny i wiarygodny obraz sytuacji. Wiesz nie tylko, kiedy może zabraknąć pieniędzy, ale również, kiedy będziesz mieć ich nadmiar, który warto mądrze zagospodarować.
Budget Studio robi to w następujący sposób:
- W prognozie uwzględniane są tylko te płatności, które
- zostały przypisane do budżetu i
- mają włączony przełącznik "W cash flow".
Daje ci to pełną kontrolę nad tym, które operacje wpływają na płynności, a które (takie jak niepotwierdzone czy też amortyzacje) mają zostać pominięte.
- System automatycznie tworzy oś czasu wszystkich płatności na podstawie ich terminów realnej płatności. To termin, w którym realnie spodziewasz się wpływu lub obciążenia na koncie, niezależnie od oficjalnej daty na fakturze. Ponieważ dla każdej płatności możesz ją swobodnie modyfikować, staje się ona twoim głównym narzędziem do zarządzania płynnością. Przesuwaj operacje na osi czasu lub sprawdzaj scenariusze (np. co się stanie, jeśli klient zapłaci tydzień później?).
- Prognoza jest zawsze kompletna, ponieważ obejmuje zarówno płatności rzeczywiste (np. wystawione już faktury), jak i płatności planowane (np. przyszłe wynagrodzenia, cykliczne abonamenty czy spodziewane wpływy z projektów).
- Każda zmiana w budżecie – dodanie nowej faktury czy modyfikacja planu – natychmiast aktualizuje prognozę Cash flow, dzięki czemu zawsze podejmujesz decyzje, patrząc na aktualne dane.
Korzyści dla ciebie
- Unikasz nieprzyjemnych niespodzianek. Z dużym wyprzedzeniem widzisz przyszłe luki w płynności i masz czas, by spokojnie zareagować – renegocjować termin płatności czy zaplanować dodatkowe finansowanie.
- Podejmujesz lepsze decyzje. Wiesz, kiedy możesz pozwolić sobie na inwestycje, a kiedy należy wstrzymać większe wydatki. Twoje decyzje opierają się na twardych danych o przyszłym stanie konta, a nie na intuicji.
- Optymalizujesz wykorzystanie kapitału. Zamiast trzymać na nieoprocentowanym koncie gotówkę „na wszelki wypadek”, dokładnie wiesz, jakie środki i na jak długo możesz bezpiecznie ulokować, by same na siebie zarabiały. Czytaj o zarządzaniu nadwyżkami na koncie.
- Zyskujesz spokojny sen. Koniec ze stresem i niepewnością, czy wystarczy pieniędzy na podatki i wynagrodzenia. Masz pełną kontrolę nad przepływami finansowymi i pewność, że nic cię nie zaskoczy.