Budowa ekranu cash flow
Szczegółowy opis wszystkich elementów interfejsu modułu Cash flow obejmujący filtry, wykresy, tabele sald oraz listę płatności.
Jak sprawnie korzystać z modułu Cash flow
Ekran Cash flow to miejsce codziennej pracy z finansami. To tu kontrolujesz „krwiobieg” firmy – czyli stan gotówki, jaką będziesz dysponować w nadchodzących dniach, tygodniach i miesiącach.
Poniżej przygotowaliśmy dla ciebie opis wszystkich elementów tego widoku. Zapoznaj się z nimi – każdy element pełni określoną rolę i jest ważny, ponieważ dzięki niemu sprawnie odszukasz potrzebne ci informacje i w pełni wykorzystasz możliwości aplikacji.
Menu boczne - szybki dostęp do widoków
W menu modułu Cash flow znajdziesz sekcję Zapisane widoki. To lista gotowych skrótów, dzięki którym błyskawicznie przełączysz ekran na taki układ danych, jakiego w danej chwili potrzebujesz.
Czym jest "widok"?
Widok, to zapamiętany zestaw twoich ustawień. Przechowuje on m.in. informacje:
- jakim przedziałem czasu się zajmujesz (np. najbliższe 2 miesiące)
- jak prezentowane są dane (np. widok tygodniowy).
- jakie filtry zostały nałożone (np. tylko konkretny obszar działania firmy),
Zamiast ustawiać te parametry ręcznie za każdym razem, wybierasz zapisaną pozycję z listy, a Budget Studio automatycznie dostosowuje ekran.
Dostosuj listę do siebie: Na start otrzymujesz od nas kilka domyślnych widoków widocznych na liście (np. 2 tyg. w przód czy 12 mies. w przód). Traktuj je jako bazę - masz pełną swobodę w zarządzaniu tą listą. Możesz:
- modyfikować istniejące widoki,
- usuwać lub chować te, z których nie korzystasz,
- dodawać zupełnie nowe, stworzone pod twoje specyficzne potrzeby.
Dzięki temu najczęstsze analizy wykonasz jednym kliknięciem.
Elementy ekranu głównego cash flow
Poniżej znajdziesz opis wszystkich elementów widocznych na głównym ekranie.
1. Zapisane widoki
To lista gotowych skrótów, tych samych, które znajdziesz w menu bocznym. Dzięki nim błyskawicznie przełączysz ekran na taki układ, jakiego w danej chwili potrzebujesz.
Jeśli w trakcie przeglądania zmienisz dowolne ustawienie (np. zmodyfikujesz zakres dat), system to wykryje. Obok nazwy widoku pojawi się przycisk Przywróć, który pozwoli ci jednym kliknięciem cofnąć zmiany.
Klikając w przycisk z trzema kropkami możesz zdecydować, co zrobić z wprowadzonymi zmianami:
- Przywróć ten widok: Anuluje twoje zmiany i wraca do ustawień wcześniej zapisanych.
- Nadpisz ten widok: Zapisuje twoje aktualne ustawienia w miejscu starego widoku (aktualizuje go na stałe).
- Zapisz jako nowy widok: Tworzy zupełnie nowy widok z aktualnymi ustawieniami (nie zmieniając starego).
- Usuń zastosowane filtry: Czyści wszystkie zastosowane ograniczenia, zostawiając startowy widok - Wszystkie płatności.
2. Główne filtry i ustawienia
Tu określasz zakres wyświetlanych danych i sposób ich prezentacji. Są to elementy większego zestawu filtrów i ustawień opisanych w punkcie 5 w dalszej części tekstu.
Zakres dat
Prognoza cash flow zawsze dotyczy określonego wycinka czasu zgodnie z ich datą realnej płatności (czyli datą, w której zgodnie z twoją wiedzą lub planami pieniądze faktycznie mają pojawić się na koncie lub z niego zejść). Za pomocą filtra Dzień realnej płatności definiujesz ten zakres dla aktualnie wyświetlanego widoku.
Ustawienie zakresu daje ci do wyboru cztery elastyczne tryby:
- Wszystko
- Bieżący okres
- Zakres statyczny
- Zakres ruchomy
Zostały one szczegółowo opisane w artykule Filtry dat →
Granulacja
Ta opcja pozwala ci określić, w jakich odstępach czasu aplikacja przelicza i wyświetla twoje dane. Wybór ten wpływa zarówno na wygląd głównego wykresu, jak i na interwały w tabeli podsumowującej salda.
Możesz płynnie przełączać się między tymi widokami w dowolnym momencie, zależnie od tego, jak szczegółowych informacji akurat potrzebujesz.
Granulacja dzienna – to najbezpieczniejszy wybór do precyzyjnego zarządzania płynnością. Widzisz stan środków dzień po dniu, dzięki czemu natychmiast zauważysz momenty, w których obciążenia kumulują się w jednym czasie.
Granulacja tygodniowa – najbardziej uniwersalne ustawienie. Stanowi najlepszy kompromis między czytelnością danych a kontrolą nad finansami. Ryzyko jest tu akceptowalne – ewentualne braki gotówki mogą pozostać ukryte maksymalnie przez kilka dni w ramach jednego tygodnia.
Granulacja miesięczna – sprawdza się najlepiej przy analizie ogólnych trendów w dłuższym okresie. Korzystając z niej, zachowaj czujność: w tym widoku możesz nie zauważyć krótkoterminowych zatorów płatniczych, które wystąpiły w trakcie miesiąca.
Rodzaj
To ustawienie pozwala ci błyskawicznie włączyć lub wyłączyć wpływy oraz obciążenia z analizy Cash flow.
Przykład wykorzystania: Czarny scenariusz:
Tymczasowo odznacz wpływy. W ten sposób zobaczysz symulację sytuacji, w której do firmy nie trafiają nowe pieniądze, ale wciąż musisz pokryć zaplanowane obciążenia. To doskonały test bezpieczeństwa – dowiesz się, na jak długo wystarczy ci zgromadzonych środków w najtrudniejszych warunkach.
3. Saldo startowe
To kwota, która stanowi punkt wyjścia dla twojej prognozy. Zazwyczaj jest to stan twojego konta z dnia poprzedzającego analizę. Możesz wykorzystać to pole na dwa sposoby, w zależności od tego, co chcesz sprawdzić.
Analiza realnego bezpieczeństwa
Cel: Sprawdzenie, czy posiadane środki wystarczą na pokrycie wszystkich planowanych obciążeń i czy nie grozi ci utrata płynności.
Wpisując rzeczywistą kwotę, którą posiadasz na koncie (lub kontach), zobaczysz prognozę faktycznego stanu środków w przyszłości.
Analiza dynamiki przepływów
Cel: Ocena, czy w analizowanym terminie suma wpływów jest wyższa od sumy obciążeń.
Jeśli zostawisz to pole puste (zero), wykres pokaże czysty bilans wybranego okresu. Zobaczysz, czy w danym czasie twoja firma generuje nadwyżkę (zarabia), czy wydaje pieniądze, niezależnie od zgromadzonych wcześniej oszczędności.
Ważne: Saldo startowe a konto VAT (Split Payment)
W obecnej wersji moduł Cash flow prezentuje zbiorczą płynność i nie rozdziela środków na rachunek bieżący i rachunek VAT.
- Jeśli chcesz analizować pełną dostępność gotówki, w polu Saldo startowe wpisz sumę środków ze wszystkich kont.
- Jeśli chcesz analizować tylko środki operacyjne, wpisz kwotę pomniejszoną o środki zablokowane na koncie VAT.
4. Przycisk panelu filtrów
Ten przycisk otwiera i zamyka boczny panel z ustawieniami (opisany dalej w punkcie 5). Używaj go aby zyskać więcej miejsca na ekranie, lub zmienić wybrane ustawienia i filtry.
5. Panel boczny (Wygląd i filtry)
W tym miejscu decydujesz, jakie dane mają trafić do analizy, oraz dostosujesz sposób ich prezentacji (m.in. konfigurując wykres i układ kolumn w tabeli). Analogicznie jak w menu bocznym oraz przestrzeni opisanej w punkcie 1, tu również masz dostęp do zapisanych widoków.
6. Tabela podsumowująca
W tym miejscu znajdziesz kompletny bilans finansowy dla wybranego zakresu dat. Tabela automatycznie przelicza dane zgodnie z ustawioną przez ciebie granulacją (np. podział na tygodnie lub miesiące) i uwzględnia wpisane saldo startowe.
Ekran podzielony jest na dwie części: panel podsumowania po lewej stronie oraz szczegółową tabelę sald po prawej.
Panel podsumowania
Znajdziesz tu trzy kluczowe wskaźniki, które w skrócie opisują stan finansów firmy w całym wybranym zakresie czasu:
- SUM – przewidywany stan środków na ostatni dzień analizy.
- MAX – najwyższa kwota, jaka pojawi się na twoim koncie w badanym okresie.
- MIN – najniższy przewidywany stan konta. To twój "poziom bezpieczeństwa".
Interaktywna podpowiedź: Najedź kursorem na kwotę MAX lub MIN. Aplikacja wyświetli dymek z informacją, w którym dokładnie okresie wystąpi ten szczytowy lub krytyczny moment (np. styczeń '26).
Szczegółowa tabela sald
Kolumny reprezentują kolejne okresy zgodne z wybraną przez ciebie granulacją (dni, tygodnie lub miesiące), a wiersze pokazują:
- Saldo narastająco – to najważniejszy wiersz tabeli. Pokazuje, ile łącznie będziesz mieć pieniędzy na koniec danego okresu. Wartość ta sumuje się w czasie: system bierze stan środków z końca poprzedniego okresu i dodaje do niego wynik bieżącego. Dzięki temu widzisz ciągłą historię twoich finansów, która zaczyna się od wpisanego przez ciebie salda startowego.
- Saldo okresu – pokazuje wynik finansowy tylko tego jednego, konkretnego okresu (różnica między wpływami a obciążeniami w danej kolumnie). Pozwala ocenić, czy w tym konkretnym miesiącu firma zyskuje czy traci pieniądze.
- Wpływy i Obciążenia – sumy planowanych przychodów i wydatków w danym okresie.
Zwróć uwagę na dodatkowe oznaczenia w tabeli - pomagają ci szybko odnaleźć w czasie kwoty MAX i MIN, które widzisz w podsumowaniu po lewej stronie:
- Zielona ramka – wskazuje "szczyt finansowy", czyli moment, w którym stan twojego konta będzie najwyższy w całym badanym okresie.
- Czerwona ramka – to ostrzeżenie. Oznacza moment, w którym stan konta spadnie do najniższego poziomu (tzw. dołek finansowy).
- Pomarańczowe tło (w nagłówku) – wyróżnia aktualny okres (np. bieżący tydzień lub miesiąc), abyś od razu wiedział, w którym miejscu tabeli się znajdujesz.
7. Wykres panoramiczny z suwakiem szczegółów
Ten interaktywny panel znajdziesz tuż pod szczegółową tabelą sald. Działa on jak „lupa”, pozwalająca skupić się na szczegółach wybranego wycinka czasu, nie tracąc przy tym z oczu szerszej perspektywy całego zakresu.
Choć element ten prezentuje uproszczoną panoramę wszystkich danych, to właśnie dzięki niemu decydujesz, który fragment chcesz wyświetlić w powiększeniu na wykresie głównym (pkt 8) i liście płatności (pkt 9).
Suwak szczegółów
Głównym elementem sterującym jest pomarańczowa ramka (suwak). To ona wskazuje, jaki wycinek czasu oglądasz aktualnie w dolnej części ekranu.
- Zmień precyzję (przybliż/oddal): Chwyć za lewą lub prawą krawędź ramki i przeciągnij ją. Zwężając ramkę, zmniejszasz liczbę wyświetlanych okresów (zależnych od twojej granulacji), co pozwala przyjrzeć się danym na głównym wykresie z większą dokładnością. Daty wyznaczające granice tego widoku znajdziesz odpowiednio nad początkiem i pod końcem ramki.
- Przesuń widok w czasie: Chwyć środek pomarańczowej ramki i przesuń ją w lewo lub w prawo. Dzięki temu płynnie przejdziesz do analizy wcześniejszych lub późniejszych okresów, nie zmieniając poziomu przybliżenia.
Przycisk "Powiększ zakres"
Kliknij go, aby automatycznie rozciągnąć ramkę na maksymalną szerokość i zobaczyć na głównym wykresie (pkt 8) i liście płatności (pkt 8) całość danych.
Ważne: Jeśli analizowany okres jest bardzo długi (system musiałby wyświetlić ponad 120 punktów danych, np. 120 dni na jednym ekranie), przycisk będzie nieaktywny. Aplikacja automatycznie pilnuje wtedy maksymalnej szerokości widoku, aby wykresy poniżej pozostały czytelne i przejrzyste.
Wskaźnik "Tu i teraz"
Pomarańczowa pionowa linia z kropką pokazuje aktualny moment. W zależności od ustawień granulacji oznacza ona dzisiejszy dzień, bieżący tydzień lub miesiąc. Dzięki niej łatwo zorientujesz się, w którym miejscu prognozy znajdujesz się względem rzeczywistości.
Wykres w tle
Zielona linia to miniatura twojej płynności (analogicznie jak w saldo narastającym w szczegółowej tabeli sald - pkt 6). Nawet gdy przybliżasz widok na konkretny okres, w tle zawsze widzisz wynik finansowy dla całego badanego okresu.
8. Główny wykres
To centralny punkt ekranu Cash flow. W tym miejscu szczegółowe dane liczbowe zamieniają się w czytelną wizualizację twojej płynności finansowej.
Wykres ten jest ściśle powiązany z opisanym wyżej Suwakiem szczegółów (pkt 7). To, co tu widzisz, jest zawsze "powiększeniem" fragmentu wybranego za pomocą suwaka. Ekran ten składa się z dwóch współpracujących części:
Panel podsumowania
Po lewej stronie wykresu znajdziesz panel ze wskaźnikami (SUM, MAX, MIN). Choć wygląda on bliźniaczo do tego z Tabeli podsumowującej (pkt 6), działa inaczej - dynamicznie. Wartości te są przeliczane na bieżąco i dotyczą wyłącznie wycinka czasu widocznego aktualnie na wykresie głownym (ograniczonego Suwakiem szczegółów).
Dzięki temu możesz sprawdzać „lokalne” wyniki – na przykład najniższy stan konta (MIN) w konkretnym, trudnym tygodniu, a nie w skali całego roku.
Interaktywna podpowiedź: Najedź kursorem na kwotę MAX lub MIN. Aplikacja wyświetli dymek z informacją, w którym dokładnie momencie (w ramach oglądanego fragmentu wykresu) wystąpi ten szczytowy lub krytyczny stan konta.
Wykres wizualizujący przepływy
Prawa część to graficzna reprezentacja stanu finansów firmy.
Wykres ten pozwala analizować cztery kluczowe serie danych, których szczegółowość zależy od ustawionej przez ciebie granulacji (dni, tygodnie lub miesiące):
- Wpływy i Obciążenia (Słupki) – prezentują sumy operacji w danym okresie:
- Zielone słupki (skierowane w górę) oznaczają wpływy.
- Czerwone słupki (skierowane w dół) oznaczają obciążenia.
- Saldo okresu (Wynik bieżący) – to różnica między wpływami a obciążeniami w pojedynczym, konkretnym okresie (np. w danym tygodniu). Informuje cię, czy w tym konkretnym wycinku czasu firma osiąga nadwyżkę, czy wydaje więcej pieniędzy, niż wpływa.
- Saldo narastające (Linia ciągła) – to najważniejszy wskaźnik na wykresie. Pokazuje stan skumulowany, czyli przewidywany stan konta przechodzący z okresu na okres. Dopóki linia ta znajduje się w zielonej strefie (powyżej zera), twoja płynność jest bezpieczna.
- Aktualny okres (Linia pionowa) – pomarańczowy wskaźnik określa moment "teraz". Pomaga ci szybko zorientować się, które płatności na wykresie są już historią, a które dopiero nadejdą.
Dostosuj wykres: W lewym górnym rogu wykresu znajduje się przycisk ustawień (ikona zębatki). Dzięki niemu możesz zdecydować, które z powyższych serii danych mają być widoczne na wykresie, aby obraz był dla ciebie jak najbardziej czytelny.
9. Lista płatności
Tutaj znajdziesz szczegółowy wykaz wszystkich płatności, które składają się na Główny wykres (pkt 8). Wykres prezentuje dane zbiorcze, natomiast lista pozwala sprawdzić każdą pojedynczą płatność wpływającą na twoją płynność. Układ i funkcjonalność tej tabeli jest analogiczny do listy Połączone z budżetem.
Pamiętaj, że zawartość tej listy nie jest stała. Działa ona w ścisłej współpracy z Suwakiem szczegółów (pkt 7):
- Lista wyświetla wyłącznie te płatności, które mieszczą się w zakresie czasu aktualnie zaznaczonym pomarańczową ramką suwaka.
- Gdy przesuwasz lub zawężasz suwak, lista automatycznie aktualizuje się, pokazując tylko pasujące pozycje. Dzięki temu nie musisz przekopywać się przez setki wierszy – widzisz tylko to, co akurat analizujesz na wykresie.
Kolejność i widoczność kolumn dostosujesz w Panelu bocznym (Wygląd i filtry).
Kliknij dwukrotnie w dowolny wiersz, aby otworzyć kartę płatności, sprawdzić szczegóły lub wprowadzić zmiany.
10. Przełącznik stron
Tutaj ustawiasz, ile płatności widzisz na jednej stronie, oraz przeglądasz kolejne strony z wynikami.
11. Akcje masowe
Zarządzanie Cash flow często wymaga szybkich reakcji. Nie musisz edytować każdej płatności osobno. Dzięki akcjom masowym możesz jednym ruchem zaktualizować wiele pozycji naraz.
Zaznacz wiele wierszy
Zaznacz płatności, których potrzebujesz, używając pól wyboru (checkboxów) po lewej stronie listy. Pojawią się one, gdy najedziesz kursorem na początek dowolnego wiersza.
Gdy zaznaczysz przynajmniej jedną pozycję, na dole ekranu automatycznie pojawi się pasek akcji.
Dostępne hurtowe operacje to m.in:
- Zmień dzień realnej płatności: To kluczowe narzędzie do zarządzania płynnością. Jeśli widzisz na wykresie, że w danym okresie zabraknie ci środków (wykres wchodzi na czerwone pole), zaznacz grupę planowanych obciążeń i przesuń ich datę realnej płatności na bezpieczniejszy termin. Wykres zaktualizuje się natychmiast.
- Zmień etap płatności: Pozwala hurtowo oznaczyć wiele faktur jako np. opłacone.
- Odłącz od budżetu: Przydatne przy porządkach. Pozwala przenieść grupę płatności z powrotem do zakładki Do połączenia, aby np. przypisać je do innego arkusza budżetowego.
12. Wyszukiwarka
Wpisz dowolną frazę (np. nazwę kontrahenta, tytuł czy numer faktury), aby błyskawicznie znaleźć szukaną płatność.