Płatności planowane
Płatności planowane to tworzone w budżecie prognozy przyszłych wpływów i obciążeń, które pozwalają z wyprzedzeniem analizować płynność finansową i wyniki firmy.
Płatności planowane to twoje prognozy wpływów i obciążeń
Płatności planowane to prognozy przyszłych operacji, które nie są jeszcze potwierdzone. Stanowią one precyzyjną zapowiedź zdarzeń, które mają nadejść. Posiadają szczegółowe dane: dzień wystawienia, dzień realnej płatności i konkretną kwotę itd., co pozwala ujmować je w cash flow (płynność) i wynikach firmy.
Dzięki nim możesz z dużym wyprzedzeniem prognozować rentowność oraz płynność finansową firmy wiele miesięcy naprzód. Płatności planowane dotyczą zarówno wpływów jak i obciążeń.
Budget Studio zakłada, że każda płatność planowana z czasem zamieni się w rzeczywistą (lub zostanie usunięta z systemu, jeśli stojącą za planem transakcja nie dojdzie do skutku).
Przykłady płatności planowanych
Wiele obciążeń w firmie to płatności cykliczne, które łatwo możesz przewidzieć. Oto najczęstsze z nich:
- koszty biura i infrastruktury, np. czynsz za biuro lub magazyn, raty leasingowe za samochody czy sprzęt,
- abonamenty i subskrypcje, np. opłaty za telefony, oprogramowanie (SaaS) czy inne regularne usługi,
- wynagrodzenia i zobowiązania wobec zespołu, np. pensje dla pracowników lub stałe wynagrodzenia dla współpracowników B2B.
Jednak równie ważne jest planowanie przyszłych wpływów, które mogą wynikać z:
- realizowanych projektów dla klientów: Jeśli prowadzisz projekt, który będzie fakturowany w przyszłych miesiącach, możesz od razu wpisać planowane wpływy i obciążenia do budżetu tego projektu,
- umów i stałych zleceń: Jeżeli z klientem masz umowę na stałą obsługę, możesz z góry zaplanować regularne, miesięczne wpływy i obciążenia,
- założeń sprzedażowych: Możesz wpisać w budżecie prognozowane wartości sprzedaży dla przyszłych okresów, aby zobaczyć, jak wpłyną one na ogólną kondycję finansową firmy.
Kluczowe cechy
- Płatności planowane są tworzone przez Budget Studio na podstawie informacji w arkuszach budżetu.
- Każda płatność planowana jest zawsze połączona z budżetem – zatem wlicza się do wyniku firmy, cash flow (płynność) i podatków firmy.
- Płatność planowana może być połączona z tylko jednym arkuszem budżetu.
- Wszystkie płatności planowane są oznaczone w aplikacji niebieskim kolorem. Dzięki temu łatwo odróżnisz je od płatności rzeczywistych.
- Kwota, która widnieje na płatności planowanej, nie musi być ostateczna. To może być twoje przybliżone założenie, które później zaktualizujesz.
- Gdy otrzymasz już płatność rzeczywistą (np. fakturę za biuro) i połączysz ją z odpowiadającym jej planem, Budget Studio automatycznie zaktualizuje kwoty w budżecie, wynikach firmy i prognozie cash flow (płynności) na podstawie danych z płatności rzeczywistej.