Zarządzanie cash flow
Dzień realnej płatności – klucz do zarządzania płynnością
W Budget Studio masz do dyspozycji jedno, niezwykle potężne narzędzie, które pozwala ci aktywnie zarządzać płynnością finansową firmy. Jest nim dzień realnej płatności. To właśnie ta data decyduje, w którym miejscu na osi czasu w module Cash flow pojawi się dany wpływ lub obciążenie.
Zrozumienie i aktywne używanie tej funkcji zmieni twoje podejście do finansów – z pasywnego obserwatora staniesz się strategiem, który świadomie kształtuje przyszły stan konta.
Czym różni się dzień realnej płatności od terminu na fakturze?
To kluczowe rozróżnienie, które musisz poznać. W aplikacji każda płatność ma dwie ważne daty:
- Dzień płatności: To oficjalny, formalny termin zapłaty, który widnieje na dokumencie (np. na fakturze). Mówi on o tym, kiedy powinieneś zapłacić za zobowiązanie lub kiedy klient powinien zapłacić tobie.
- Dzień realnej płatności: To twoja realistyczna prognoza. Data, w której faktycznie spodziewasz się przelewu na konto lub planujesz go wykonać. To elastyczne narzędzie, które odzwierciedla twoją aktualną wiedzę o danej transakcji.
Przykład: Wystawiłeś klientowi fakturę z dniem płatności na 15 lipca. Wiesz jednak z doświadczenia, że ten klient zawsze płaci z tygodniowym opóźnieniem. Dlatego, aby twoja prognoza płynności była wiarygodna, ustawiasz w Budget Studio dzień realnej płatności na 22 lipca. System wciąż będzie cię informował, że faktura jest po terminie, ale w prognozie Cash flow ten wpływ pojawi się w realistycznym, a nie życzeniowym terminie.
Twoje narzędzie do symulacji i planowania
Dzień realnej płatności to twój główny instrument do modelowania przyszłości finansowej. Zanim podejmiesz decyzję, możesz w bezpieczny sposób sprawdzić jej konsekwencje, zadając sobie pytania:
- "Co się stanie z moją płynnością, jeśli opóźnię ten duży przelew o dwa tygodnie?"
- "Czy jeśli klient X zapłaci mi tydzień wcześniej, uniknę "dołka" na koncie?"
- "Mam nadwyżkę gotówki. Które zobowiązania mogę opłacić przed terminem, żeby oczyścić listę zadań?"
Aby zasymulować odpowiedź, wystarczy, że zmienisz dzień realnej płatności dla wybranych operacji. Możesz dowolnie przesuwać wpływy i obciążenia na osi czasu, a widok Cash flow natychmiast pokaże ci, jak ta zmiana wpłynie na przyszły stan twojego konta.
Jak w praktyce rozwiązać problem z płynnością?
Wyobraź sobie, że twoja prognoza Cash flow pokazuje, że za trzy tygodnie na koncie zabraknie ci pieniędzy. Jednocześnie widzisz, że tydzień później spodziewasz się dużego wpływu od klienta.
Co możesz zrobić?
- Działaj proaktywnie – przyspiesz wpływy: Zadzwoń do klienta i spróbuj wynegocjować wcześniejszy termin płatności. Jeśli się zgodzi, zaktualizuj dzień realnej płatności w systemie i od razu zobacz, jak ta zmiana wpływa na prognozę.
- Planuj świadomie – opóźnij obciążenia: Przeanalizuj listę zaplanowanych obciążeń. Zastanów się, które z nich nie są krytyczne i możesz je opłacić później, już po otrzymaniu wpływów od klienta. Świadomie przesuń ich dzień realnej płatności o kilka dni do przodu i obserwuj, jak poprawia to twoją płynność.
W ten sposób, korzystając tylko ze zmiany dnia realnej płatności, możesz aktywnie zarządzać sytuacją i unikać problemów, zanim się pojawią.
Utrzymuj swoje prognozy w dobrej kondycji
Dzień realnej płatności jest nierozerwalnie związany ze statusem aktualności płatności. Jeśli data ta minie, a płatność wciąż nie jest oznaczona jako opłacona, system oznaczy ją jako nieaktualną (czerwona kropka). To dla ciebie sygnał, że prognoza wymaga odświeżenia – musisz albo oznaczyć płatność jako opłaconą, albo przesunąć jej dzień realnej płatności na nowy, bardziej prawdopodobny termin. Regularne dbanie o to jest podstawą wiarygodnych prognoz finansowych.