Zakres analizy i ustawienia
Pasek sterowania – Saldo startowe, zakres dat i granulacja
Pasek sterowania, znajdujący się na samej górze ekranu Cash flow, to twoje centrum dowodzenia prognozą. To tutaj za pomocą trzech prostych ustawień decydujesz, co, na kiedy i z jaką dokładnością chcesz zobaczyć. Prawidłowe skonfigurowanie tych opcji jest kluczem do uzyskania wiarygodnego i czytelnego obrazu płynności finansowej twojej firmy.
Zakres dat
To ustawienie pozwala ci wybrać okres, który chcesz analizować. Możesz swobodnie przeglądać zarówno historyczne przepływy pieniężne, jak i prognozę na wiele miesięcy do przodu.
- Jak to działa? Kliknij w pole daty, aby wybrać jeden z predefiniowanych zakresów (np. "Bieżący kwartał") lub zdefiniować własny przedział czasowy.
- Dobra praktyka: Do codziennej, bieżącej pracy z płynnością, najwygodniejszą opcją jest dynamiczny zakres "Od dziś". Obejmuje on standardowo dwa tygodnie wstecz i cztery tygodnie w przód, dając ci idealny wgląd w najbliższą przyszłość finansową firmy.
Granulacja
Granulacja określa poziom szczegółowości twojej prognozy. Decyduje o tym, czy dane w tabeli i na wykresie będą pokazywane w ujęciu dziennym, tygodniowym czy miesięcznym7.
- Miesięczna: Daje ogólny, "z lotu ptaka" obraz sytuacji. Jest przydatna do długoterminowego planowania, ale uwaga – może ukryć krótkoterminowe problemy z płynnością.
- Tygodniowa: To najbardziej użyteczna i rekomendowana granulacja do bieżącego zarządzania finansami. Stanowi idealny balans między szczegółowością a czytelnością, pozwalając na czas wychwycić nadchodzące zagrożenia.
- Dzienna: Zapewnia najdokładniejszy wgląd w przepływy pieniężne. Używaj jej, gdy chcesz szczegółowo przeanalizować najbliższe dni, np. planując kolejność wykonywania przelewów.
Uważaj na pułapkę granulacji miesięcznej!
Może się zdarzyć, że w widoku miesięcznym twoja prognoza wygląda optymistycznie. Jednak po przełączeniu na granulację tygodniową czy dzienną nagle pojawia się "dołek" płynnościowy. Dzieje się tak, ponieważ duże wpływy i obciążenia przypadają w różnych tygodniach tego samego miesiąca. Widok miesięczny uśrednia ten wynik, ukrywając chwilowy brak środków.
Saldo startowe
Saldo startowe to punkt wyjściowy dla całej prognozy. To kwota, od której system zaczyna obliczenia.
- Jak to działa? Domyślnie Budget Studio przyjmuje, że zaczynasz z zerem na koncie. Aby prognoza odzwierciedlała rzeczywistość, wpisz w tym polu aktualny stan gotówki na twoim firmowym koncie bankowym. System doda tę kwotę na samym początku okresu, a wszystkie dalsze obliczenia będą bazować na tej realnej wartości.
- Co wpisać? Jeśli twoja firma jest płatnikiem VAT, w polu Saldo startowe powinieneś wpisać sumę środków z twojego głównego rachunku bieżącego oraz z rachunku VAT. Dzięki temu prognoza będzie uwzględniać wszystkie dostępne ci pieniądze.
Panel filtrów – analizuj dane pod każdym kątem
Podczas gdy pasek sterowania na górze ekranu oferuje podstawowe opcje, panel filtrów (dostępny po kliknięciu przycisku "Filtry" po prawej stronie) daje ci pełną moc analityczną. Możesz tu zawęzić prognozę do dowolnego wycinka twojej działalności, filtrując dane według:
- Arkuszów budżetu, kategorii lub folderów (np. pokaż płynność tylko dla "Projektu X"),
- Konkretnego kontrahenta,
- Konta bankowego (metody płatności),
- I wielu innych cech.
Pamiętaj o najważniejszej zasadzie filtrowania!
Aby twoja prognoza była zawsze wiarygodna, upewnij się, że w filtrze Etap płatności masz odznaczoną opcję Opłacone. Płatności już zrealizowane są częścią twojego Salda startowego, a ich ponowne włączenie do prognozy spowodowałoby podwójne zliczenie i całkowicie zaburzyło wyniki analizy.
Połączenie tych trzech narzędzi – zoomera, listy płatności i filtrów – daje ci pełną kontrolę. Możesz nie tylko zobaczyć swoją przyszłą płynność, ale przede wszystkim zrozumieć, z czego ona wynika.