Symulacja scenariuszy płynności
Jak symulować scenariusze i rozwiązywać problemy z płynnością?
Prognoza w Budget Studio to nie tylko pasywny raport – to interaktywny symulator, który pozwala ci aktywnie kształtować przyszłość finansową firmy. Zamiast czekać, aż problemy z płynnością cię zaskoczą, możesz je przewidzieć i znaleźć rozwiązanie na długo przed ich wystąpieniem.
Narzędziem, które ci to umożliwia, jest dzień realnej płatności. Świadomie zmieniając tę datę dla wybranych operacji, możesz w bezpieczny sposób testować różne scenariusze i odpowiadać na pytania "co by było, gdyby...?".
Krok 1: Zidentyfikuj problem – znajdź swój "dołek" płynnościowy
Zgodnie z metodyką opisaną w artykule o cotygodniowym przeglądzie płynności, twoim pierwszym zadaniem jest znalezienie potencjalnych problemów.
- Przejdź do modułu Cash flow.
- Ustaw granulację na tygodniową.
- Spójrz na wskaźnik Najniższe saldo i główny wykres. Jeśli widzisz ujemną kwotę lub fragment wykresu spadający poniżej zera, właśnie zidentyfikowałeś "dołek" płynnościowy – moment, w którym może zabraknąć ci pieniędzy.
Krok 2: Przeanalizuj przyczynę
Użyj zoomera (pomarańczowego suwaka), aby "przybliżyć" tydzień, w którym występuje problem. Następnie przewiń w dół do listy płatności, aby zobaczyć, jakie konkretne wpływy i obciążenia składają się na ten negatywny wynik.
Krok 3: Znajdź rozwiązanie – dwie skuteczne strategie
Teraz czas na działanie. Twoim celem jest taka zmiana terminów płatności, aby "dołek" zniknął. Masz do dyspozycji dwie główne strategie, które możesz dowolnie łączyć.
Strategia 1: Przyspiesz wpływy
Najskuteczniejszym sposobem na poprawę płynności jest szybsze ściągnięcie należności.
- Zidentyfikuj kluczowe wpływy: Na liście płatności znajdź duże, nadchodzące wpływy od klientów, których termin przypada po zidentyfikowanym "dołku".
- Skontaktuj się z klientem: Zadzwoń i spróbuj wynegocjować wcześniejszy termin płatności. Wyjaśnij sytuację – często klienci są w stanie pójść na rękę, zwłaszcza jeśli macie dobre relacje.
- Zaktualizuj prognozę: Jeśli klient się zgodzi, otwórz w Budget Studio tę płatność i zmień w niej tylko dzień realnej płatności na nową, ustaloną datę.
- Sprawdź wynik: Prognoza Cash flow natychmiast się przeliczy. Zobaczysz, jak bardzo ta jedna zmiana poprawiła twoją sytuację.
Strategia 2: Opóźnij obciążenia
Jeśli przyspieszenie wpływów nie wystarczy, przeanalizuj swoje nadchodzące wydatki.
- Zidentyfikuj obciążenia, które możesz przesunąć: Na liście płatności w problematycznym okresie znajdź obciążenia, które nie są krytyczne. O ile wynagrodzenia i podatki warto płacić w terminie, o tyle płatność dla niektórych dostawców często można przesunąć o kilka dni bez negatywnych konsekwencji.
- Podejmij świadomą decyzję: Wybierz obciążenia, które możesz bezpiecznie opłacić później – już po otrzymaniu spodziewanych wpływów.
- Zaktualizuj prognozę: Otwórz wybrane płatności i zmień ich dzień realnej płatności na nowy, późniejszy termin.
- Sprawdź ostateczny wynik: Wykres płynności znów się zaktualizuje. Kontynuuj symulację, aż najniższe saldo wróci na dodatni poziom.
Dzięki tym prostym krokom nie tylko rozwiązujesz problem, ale robisz to w sposób w pełni kontrolowany. Zamiast panicznie szukać finansowania w ostatniej chwili, zyskujesz czas na podjęcie najlepszej możliwej decyzji.